银行窝案曝光 广发支行女行长为前夫违规放贷超亿元

时间:2019-09-11 19:11:36 作者:万村金指网 手机订阅 参与评论(0) 【投稿】

前夫被通缉,助其管理公司还违规放贷

一审法院认为,周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年,并处罚金10万元;判处朱守卫有期徒刑2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫有期徒刑2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金5万元。

报告提交支行负责人审批,负责人必须与企业实际控制人面谈,审批同意后报分行小企业授信管理部风险经理审查,最后报小企业评审官终审。

目前,美国CBS新闻网已经发布了一组来自圣母院内部的照片,那场面令人不忍直视…...

值得注意的是,其中全凯、合春全、欧杭、优奇、典范5家公司为商票质押担保贷款,由卓雅工程公司担保。看似上了双重保障,却打了擦边球。商票质押需要“双额度管理”,即对出票企业做授信调查,审批前,周全提出央企不会提供材料,胡立文表示至少要做成形式合规。之后,周群安排卓雅工程公司作为担保企业,而该企业没有实际担保能力。

在此次贷款发放中,担任评审官角色的胡立文起到了不可或缺的作用。2015年4月至6月,胡立文时任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理,事先同意周群提出的“打擦边球”、“形式合规”的贷款担保方式,在授信贷款审批过程中未严格审查,涉及违法发放贷款4968万元。

内控是如何失效的?

据悉,广发银行的小企业贷款首先要为企业做授信额度,企业应提供工商、税务资料、财务报表、交易流水、发票。客户经理要亲见企业提供的原件,留取复印件,并由主办客户经理签字。

规范地名也要讲求策略,顺应约定俗称。有些城市地标,虽然有其本名,但在市场和民间形成了约定俗称的名称。这不是资本的刻意,也不是利益的强求,而是市场的选择和民间的确认,这样的规范地名应该保留,但也要接受约定俗称的名字,如广州“小蛮腰”就属此例。

而在2018年,据报道,去年9月,广发银行东莞分行石排支行理财经理叶晃校涉嫌利用诈骗客户购买理财等方式诈骗1700多万元,后因其炒股亏损至50万。

寒为冬季主时之气,寒邪发病,除引起感冒、急性支气管炎、慢性支气管炎、支气管哮喘等急性发作外,常可损伤肾中阳气,引起关节疼痛痹病、四肢发凉厥病,出现小便清长、夜尿较多等情况。

打骂时,站在一旁录视频的潘二,一边帮忙吆喝着“以前打他太狠了”,一边劝常林别下手太重。

一名支行行长,两名客户经理,再加上分行的授信管理部总经理,4人组成的银行员工违规放贷窝案就形成了。

判决书显示,周群安排上述8家公司到广发银行贷款,安排公司财务人员提供财务报表,如果企业资产负债表、损益表不符合贷款条件,再派人修改。由于贷款公司和周群熟悉,客户经理在贷款审批时,放松了审查,没有实际上门调查,也没有核实签字人员真实身份。

西班牙人上轮采取了轮换,当时进入替补名单的武磊对于主教练的决定表示支持:“我们每场比赛会根据不同对手采取不同打法,这是教练的安排。球队里每个人的能力都很出色,都可以打首发,我每天也在努力训练,当教练给我机会的时候,我会不遗余力地为球队做出贡献。”由于武磊近段时期的首发位置并不固定,外界也出现了他有可能离开西班牙人的猜测,武磊对此予以否认:“我在这里很开心,主教练能这么快给我首发机会,所以我没有过这种考虑。”他同时透露,主帅鲁比在每次赛后的恢复训练时会跟他进行单独交流,总结之前比赛的好与不足。

朱守卫、牛鑫则是此次案件的涉事客户经理,受支行行长周群安排和影响,在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中,未严格审查借款人借款用途、偿还能力,也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性,出具部分内容失实的贷款调查报告。其中,朱守卫参与违法发放贷款3780万元,牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

随后在实际审核中,风险经理向胡立文提出要去担保公司实地考察,胡立文称他了解企业情况,可以不用去;对于出票人实际调查,胡立文也说这是续授信,主担保方式是保证,商票质押是追加担保,可以不用去。风险经理在写授信审批时,提出出票企业在银行需有授信额度,胡立文在签字时说小企业没办法做到那么规范,便把内容在批复中删除。

去年5月,广发银行东莞分行方某贪污公款48.4万元,被法院判处有期徒刑三年,缓刑四年。经法院审理查明,方某在担任广发银行东莞分行计划财务部总经理期间,利用职务之便,多次虚构营销费用等支出,指示报账员为其申请支出,报销套现相应款项到其个人账户,供其个人支配使用。这一案件在2008年7月至2009年9月期间发生,而广发银行监察部发现此事则是在2014年,之间相差5年之久,且是在调查其他案件时,由方某主动交代,事后方某归还了违法所得。然而更让人不解的是,直到2017年,方某才向检察院自首。

杠杆较高的房企

银行窝案曝光!女行长为前夫违规放贷超亿元,至今7600多万未收回,内控管理怎么了?

哥伦比亚网站“elpaisvallenato”11月15日报道,哥伦比亚的环境部部长理查德•洛伦索(Ricardo Lozano)指出,从研究数据中可以看出,哥伦比亚受到气候的影响非常大。

由上可见,外国儿童文学汉译对我国本土儿童文学创作的影响和启示是积极而深远的。“哈利•波特”系列小说的成功告诉我们,中国儿童文学创作需要进一步丰富题材与想象力,促进类型化与文学性相结合,才能真正做到寓教于乐,起到怡情、生趣、教育、激发想象力等多重效用。

事实上,上述涉案的8家公司(南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司),都是同一套人马,在同一个地方经营,公司的法人大多是挂名。背后的实控人,则指向周群的前夫,庄亚宏。

周群与庄亚宏2007年结婚,2009年离婚。2014年建材市场不景气,庄亚宏和其家族实控的公司亏损严重,没有任何业务开展。据周群供述,2014年下半年,庄亚宏被淮南警方通缉。之后,她开始频繁出入庄亚宏公司。

与张文彬非常熟悉的文物工作者穆森告诉北青报记者,张文彬生前曾多次帮助他,保护了很多文物古建。张文彬因病只能用笔谈和他人交流后,和穆森说的第一句话就是讨论保护文物的情况。公开资料显示,张文彬担任国家文物局局长期间,曾亲自带队,从国际文物走私团伙手中追索回了3000余件(套)中国流失文物。

董振荣说,姐弟仨长时间的求学费用,来自于养猪。“三个孩子能完成学业,新沂政府部门帮助了我们很多,特别是新沂妇联,不仅在学费上提供资助,还在我们创业上大力支持。”董振荣说,她想办一个养殖场,带动村里更多人就业,也利用创业积累更多回馈社会的资金。

视频加载中...

事件发生后,成都地铁第一时间组织专业抢险人员投入广福站应急处置工作。同时,主动联系成都市公交集团加密公交运行,并安排专人在车站出入口进行引导。

刘东生表示,加快推进乡村绿化美化要遵循乡村发展规律,大力保护乡村生态资源,持续加强公共空间、庭院绿化美化,不断强化道路水系、农田防护林体系建设,动员广大干部群众积极参与,共建共享绿色生态家园,让广大乡村绿起来、美起来、富起来。

9月10日下午,省十三届人大常委会举行第十六次主任会议。受省委书记、省人大常委会主任娄勤俭委托,陈震宁常务副主任主持会议,副主任许仲梓、邢春宁、刘捍东、魏国强、曲福田和秘书长陈蒙蒙出席会议。

据证人证言,2014年10月前后,周群到公司开了员工大会,开始管理庄亚宏实际控制的公司,资金使用、报销需周群批复才能执行。员工们都默认她是领导。

但处于快速成长期的慕课并不是没有烦恼。从诞生初期,慕课建设就始终伴随着完成率不高的质疑声。早前,就有统计报告指出,中国慕课的课程完成率可能只有4%~15%。有媒体援引中国慕课大会的消息称,在2亿多的学习人次中,有近一半是社会学习者。虽然没有更多数据表明,社会学习者比在校学习者的完成率更高,但考虑到平均教育程度和互联网使用水平,前者的完成率或更不乐观。按照传播学的知沟理论,经济社会地位和教育水平正是造成知识差距的主要因素。慕课建设确实带给我们更多玫瑰色的希望,但在这之下掩藏的知识鸿沟,我们也不能视而不见。

他指出,进入新时期,以分享经济、网络经济、数字经济等为代表的创新业态,不仅助力中国经济社会的发展腾飞,也成为牵引可持续发展的新动能。中国企业在消除贫困、促进就业、助力教育和社区发展、推进可持续生产和能源供应,保护生态环境、应对气候变化、推动全球伙伴关系等方面的贡献有目共睹。

参与现场捐助的印尼晋江同乡会常务副会长翁联泰对灾区民众深表同情,祝愿灾民能早日脱离困苦,恢复正常生活。

近日,广发银行南京分行及下属水西门支行违法放贷窝案二审尘埃落定。经审查,周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间,伙同其他三名员工,通过“打擦边球”“形式合规”等方式,向其前夫家族公司违规放贷,数额特别巨大,构成违法发放贷款罪。

客户经理要对企业经营、财务状况分析,确认公司资金需求,同时评估还款能力,形成调查报告。

对于商票质押的贷款,出票人要先获得广发银行授信额度,信贷人员要去验票,然后办理入库,对担保企业也要实际调查企业经营、财务状况,进行财务分析。

纾困民企

券商中国王璐璐

近年来,随着智能手机和网络的发展,“网瘾”成为让家长、学校乃至整个社会都头疼的问题。

事实胜于雄辩。党的十八大以来,从完善产权保护制度到弘扬优秀企业家精神,顶层设计为民营经济发展夯实制度基础;从减税降费到放宽市场准入,从深化投融资体制改革到创新重点领域融资机制……一系列改革举措让民营经济获得更大发展空间,活力不断激发。

一审后,周群不服上诉,2018年末,二审法院作出终审判决,驳回上诉,维持原判。

直言“演员需要活到老学到老”

据悉,该4名员工总共向周群前夫实控的8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。

2015年10月,上述8家公司中的5家在贷款到期后归还了本息,但又在同一授信期限内贷款4950万元。也即,该4名员工总共向8家公司,违规发放贷款合计1.26亿元。目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

泉州拥有海域面积11360平方公里,“渔民在海上发生矛盾如果无法得到及时有效调处,小矛盾可能会演变成大纠纷。为此,我们探索建立了海上矛盾纠纷快速化解模式,实现海上纠纷快速调处不上岸。”泉州市政法委副书记、综治办主任徐义平介绍,“同时,我们依托人民调解委员会,将民间力量打造成化解涉海矛盾的‘金刚钻’,调解接地气,百姓就满意。”

2015年1月至6月,周群在明知南京华特尔材料公司、江苏雄国景盛石材公司、南京欧杭建材公司、南京合春全装饰建材公司、南京优奇建材公司、南京典范建材装饰公司、南京全凯建材公司、中建联设备租赁公司等不符合授信贷款条件下,仍安排支行客户经理办理授信贷款手续,故意不履行行长审查、审批职责,向8家企业违法发放贷款7668万元。

最终,江苏南京市中级人民法院以违法发放贷款罪,判处周群8年,并处罚金10万元;判处朱守卫2年10个月,并处罚金3万元;判处牛鑫2年8个月,并处罚金3万元;判处胡立文有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金5万元。

违规给前夫放贷1.26亿,还帮助其管理公司,这一支行行长被判8年。

2017年末,“侨兴债”事件水落石出,因开具假保函,广发银行总行、惠州分行及其他分支机构被合计罚没7.22亿元,创下国内银行业史上的最大罚单纪录。

此外,昆士兰州政府还宣布将拨款800多万澳元(约合人民币4040万元)升级各体育场馆现有的监控摄像头设备,以及安装防撞护柱及加装围栏。

违规放贷1.26亿,4位银行员工被判刑

据悉,英国汽车行业曾经蓬勃发展,但目前销售、投资和产量皆下滑,日本的本田已宣布关闭英国工厂的计划,对该行业造成至今最大的打击。

“龙泉青瓷历尽沧桑,以其累累硕果步入新的世纪。植根于民族传统的当代龙泉青瓷艺术,在古老的传统文化与现代思想意识融合交织中,以精湛绝妙的工艺,釉色厚如凝脂、青似美玉的美感而名震寰宇,极大地丰富了民族文化和世界艺术宝库,推动着人类文明的进程……”在南京大学举行的“一带一路与传统文化”2018年学术论坛上,浙江省工艺美术大师、省151第二层次人才、“佳之韵”浮雕瓷画创始人徐殷应邀作题为《神奇的龙泉青瓷》的演讲。

一方面帮助前夫管理公司,另一方面又是广发银行南京分行水西门支行行长。这为公司度过危机,获得贷款提供了极大的便利。

3月9日晚,李某穿着自制的假警服来到人民商场天桥下,准备去吓唬驱赶摊贩。当他正要向朋友显摆时,恰巧看到有民警在附近,于是赶紧找借口灰溜溜走开了。

7月10日零时起,全国铁路将实施新的列车运行图暨暑期运行图,同时新投用一批复兴号动车组,内地联通香港的高铁车站增至58个,南宁至广州、南宁至昆明和兰新高铁哈密至乌鲁木齐等区段运行时间大幅压缩。

2014年6月至2015年10月,周群任广发银行南京分行水西门支行行长。事情发生在2015年上半年。

强化资产负债匹配管理

英国历史学家塞西尔·伍德姆-史密斯在《大饥荒:爱尔兰1845年-1849年》一书中写道,在爱尔兰人连马铃薯也吃不到的时期,大量食物从爱尔兰运到英国,这是不争的事实,没有什么问题能激起爱尔兰人如此愤怒了!拥有爱尔兰和英国双重国籍的历史学家克里斯蒂娜·基尼利认为,这场马铃薯大饥荒是爱尔兰近代史上的分水岭。英国统治者在爱尔兰失尽民心,从19世纪50年代起,爱尔兰农民不断掀起斗争,后来经过独立战争,爱尔兰终于摆脱英国统治迎来独立。正所谓“成也马铃薯败也马铃薯”,英国用马铃薯来控制爱尔兰,最终还是败于马铃薯大饥荒。

2016年10月,周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案。

2014年,熊猫金控发布公告称公司将斥资1亿元建立新的业务线P2P平台银湖网。同年7月22日,新纶科技的一则公告则更体现了上市公司对网贷行业的热情。公告称,认缴深圳鹏鼎创盈金融信息服务股份有限公司(下称鹏鼎创盈)新增股本已完成验资。公告中同时登出了公司增资扩股后的股权结构,27位股东中其中16家是上市公司。随后,又有御银股份、通达股份及鹏鼎创盈等10余家上市公司介入到P2P行业。

事实上,在此次案件中,各个环节均未审批到位,银行内控失效。

来源:央视网

据财经网粗略统计,2018年,广发银行因内控管理失效接受的罚单金额就有1100万元之多,较2017年呈大幅上升态势。仅去年自7月1日至9月中旬的两个多月,广发银行就收到监管层的12张罚单,涉及广发银行9家分行,处罚金额共725万元。根据公告,广发银行违法违规主要集中在贷款、票据业务上。

(站台)郝康:我没想到会变成这么突发,还好你们帮我找到了。好多话还都没说。本来想对她说:嫁给我,今年把她娶了。这都没来及说。

新京报讯 (记者 滕朝)美国时间2月21日,据外媒报道,获得奥斯卡最佳原创歌曲提名的《All the Stars》(《黑豹》)将不会在奥斯卡颁奖典礼上进行表演,这将是今年奥斯卡最佳原创歌曲提名中唯一没有现场表演的一首。歌曲《All the Stars》是由肯德里克·拉马尔和SZA等人共同作词作曲并演唱,在最佳原创歌曲提名公布后,学院曾邀请两人来表演,但肯德里克·拉马尔目前在欧洲,没有时间演出。后来学院决定,既然这首歌是由两人共同创作的,就不想再邀请其他人代替表演了。